Loi anti-blanchiment au Mexique : guide de l’acheteur immobilier
La LFPIORPI encadre toute transaction immobilière : identification, origine des fonds, plafonds de cash. Voici comment rester serein.
Les règles
- Vérification d'identité sur toute transaction immobilière
- Déclaration des opérations suspectes par les notaires (UIF)
- Cash interdit au-delà de 500 000 MXN (~27 000 USD) — virement, chèque certifié ou wire uniquement, avec origine des fonds documentée
Documents pour l'acheteur étranger
- Passeport valide + justificatif de domicile étranger
- Justification de l'origine des fonds (relevés bancaires, lettre d'employeur, comptes d'investissement)
- RFC (numéro fiscal mexicain) — nous vous aidons à l'obtenir
- Grosses transactions : déclaration notariée
Et les paiements de construction ?
Tout paiement de plus de 500 000 MXN doit être un virement documenté. Recrea émet une factura (facture fiscale) pour chaque paiement — les paiements par jalons créent une piste documentaire propre qui vous protège aussi fiscalement (déduction à la revente).
En cas de non-conformité
Transaction bloquée, enquête UIF, amendes — et dans les cas extrêmes, poursuites. La conformité est simple avec la bonne structure : c'est notre travail.
Questions fréquentes
Non au-delà de 500 000 MXN (~27 000 USD) : virements documentés uniquement, avec origine des fonds.
Passeport, justificatif de domicile, preuve de l’origine des fonds, RFC mexicain (nous aidons à l’obtenir).
Cruciales : elles créent la piste légale ET se déduisent de la plus-value à la revente. Recrea en émet pour chaque paiement.
Le notaire signale à l’UIF : transaction bloquée, enquête, amendes. Facile à éviter avec des paiements bancaires propres.
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